Il modulo Tesoreria permette di monitorare :
- La situazione finanziaria a data dell’azienda
- L’impegno delle linee di credito aziendali
- La conciliazione dell’estratto conto bancario e la verifica delle condizioni applicate
La situazione finanziaria a data dell’azienda
E’ possibile generare un report della disponibilità finanziaria dell’azienda con una proiezione massima in avanti di 6 mesi. Per arrivare a questa previsione, sono considerati :
- I dati contabili finanziari a bilancio (casse, banche)
- Lo scadenziario attivo e passivo
- Il portafoglio ordini fornitori ed impegni clienti
- I DDT ancora fatturare e le fatture ancora da contabilizzare
- I budget di vendita
- I movimenti finanziari previsti attivi e passivi (es.: stipendi futuri, rate mutuo, investimenti, disinvestimenti previsti, etc.)
- Incassi scaduti
L’impegno delle linee di credito aziendali
E’ possibile memorizzare i giorni di valuta e le commissioni applicate dalle nostre banche per ogni tipo di operazione. Con queste informazioni il programma può calcolare l’impegno delle linee di credito (c/c, sbf, etc.) e la conseguente disponibilità residua e può dare all’azienda una visione in proiezione fino a 4 mesi.
La conciliazione dell’estratto conto bancario e la verifica delle condizioni applicate
Ultima funzionalità del modulo è il supporto all’amministrazione nella periodica conciliazione dell’estratto conto bancario. Questa fase viene semplificata con la spunta in parallelo del partitario della banca con l’estratto conto delle operazioni mensile o trimestrale. Al termine di questa fase, se le operazioni che abbiamo spuntato coincidono con quelle riportate dall’estratto conto bancario, il totale dei movimenti dare e avere deve coincidere. Senza ulteriori interventi da parte dell’operatore, il programma calcola i giorni di valuta per ogni operazione, effettua il calcolo dei numeri ed nell’ultima pagina del report, riporta l’addebito/accredito degli interessi e l’addebito delle commissioni bancarie. Questi importi devono coincidere con quelli calcolati dalla banca. Eventuali differenze sono dovute al fatto che le condizioni che stiamo considerando non coincidono con quelle che la banca sta applicando.