Per raccontare velocemente il software per gestire la tesoreria aziendale, ecco la piramide di GOLD, che raccoglie i tre ambiti applicativi nei quali l’introduzione di un sistema di tesoreria avanzato come GOLD dà supporto nella gestione e ottimizzazione dei flussi di cassa.
Automatizzare la gestione della tesoreria aziendale
Alla base della piramide, abbiamo posto la parte relativa agli automatismi contabili, quindi tutte quelle che vengono definite procedure contabili ripetitive. Ad esempio, la registrazione di un tracciato di home banking all’interno della prima nota contabile, con l’utilizzo di un software per gestire la tesoreria aziendale come GOLD avviene in modo automatico, andando a ottimizzare il lavoro di chi in azienda svolge questo tipo di attività.
Monitorare l’operato delle banche
C’è quindi il controllo delle banche: GOLD permette un controllo puntuale del rispetto delle condizioni da parte degli istituti di credito con cui si sta operando. E la punta della piramide, che non a caso è l’aspetto più importante di una soluzione per la gestione della tesoreria, è la parte relativa alla pianificazione finanziaria. Sappiamo che è entrato effettivamente in vigore il nuovo Codice della Crisi di Impresa e dell’Insolvenza, che impone alle aziende di adottare adeguati assetti amministrativi contabili organizzativi. La normativa parla di un Rolling dodici mesi, quindi chiede di dotarsi di strumenti per una pianificazione finanziaria a dodici mesi e, naturalmente, il software per gestire la tesoreria aziendale GOLD contempla questo. Poi si possono disegnare anche scenari su periodi temporali differenti, in base alle proprie esigenze. GOLD si pone quindi al centro tra il gestionale in uso, si integra con tutti i principali prodotti e gestionali internazionali e nazionali che ci sono sul mercato, e il mondo bancario
Pianificare con la tesoreria anticipata
GOLD si pone al centro tra il gestionale e il mondo bancario, andando ad acquisire informazioni e inviandole ad ambo i due mondi e dialogando con tutti i sistemi di home banking esistenti, permettendo di gestire quella che noi definiamo tesoreria anticipata.
Incassi e pagamenti nel software per gestire la tesoreria aziendale
Dentro GOLD, si trovano i primi due ‘polmoni’ che alimentano uno strumento di tesoreria: incassi e pagamenti. Ma, a seguire, dentro GOLD c’è la gestione di tutte le linee di credito, quindi a scadenza, linee di revoca e tutte le tipologie di conto. Questo permette all’azienda di gestire una tesoreria anticipata, ovvero di avere una visione predittiva dei flussi di cassa.
Migliorare il rating aziendale
L’ultima, più alta, funzione del software per gestire la tesoreria aziendale GOLD è una conseguenza delle altre tre, ed è la possibilità di migliorare il rating aziendale, ovvero di portare ad alti livelli il ‘come’ l’impresa si presenta nei confronti di banche, fornitori, partner, investitori e stakeholder. Grazie alla produzione di report chiari e completi, l’impresa può infatti presentare in modo professionale la propria situazione economica e finanziaria, senza far perdere tempo a chi deve leggere e interpretare i dati, come ad esempio i soggetti che analizzano la concessione del credito o eventuali investitori. Questo permette di fornire maggiore trasparenza agli istituti che erogano credito, così a i soggetti coinvolti in altre forme di finanziamento, perché l’azienda può presentare informazioni razionalizzate, realistiche e coerenti. Non da ultimo, l’impiego del software per gestire la tesoreria aziendale rafforza la funzione finanziaria aziendale, rendendola strategica per il sostegno dei processi di crescita e di affermazione competitiva.
Il software di tesoreria GOLD permette di
- Eseguire proiezioni sul grado di utilizzo e di disponibilità di conti correnti e delle linee di credito
- Controllare gli estratti conto e gli scalari
- Fare analisi dei flussi di cassa (sia a budget, che a consuntivo)
- Realizzare nella propria azienda la gestione anticipata della Tesoreria (ed ottenere la ‘tesoreria zero’).
Con il software di tesoreria GOLD è possibile
- Gestire ‘in anticipo’ i flussi, per prevenire la formazione di saldi passivi
- Controllare in modo puntuale e preciso l’operato di tutte le banche, mediante l’elaborazione automatica degli estratti conti, degli scalari interessi, degli scostamenti dei movimenti provvisori/definitivi, della riconciliazione automatica degli estratti conto bancari
- Collegare la tesoreria con la contabilità: effettuando l’acquisizione di movimenti contabili in Tesoreria e dei movimenti definitivi (dalla prima nota)
- Creare un collegamento fra i sistemi di home-banking e il sistema informativo contabile, gestendo il flusso di informazioni nei due sensi (in-out)
- Rispondere in modo puntuale alle richieste del nuovo Codice della Crisi di Impresa con il calcolo automatico degli indici di allerta (ad esempio, l’indice DSCR).
Moduli attivabili
- Gold Tesoreria
- Attraverso il collegamento con i sistemi di Home Banking, Gold genera la contabile elettronica dei movimenti che utilizza per la riconciliazione e la creazione di prime note. Fornisce la segnalazione delle condizioni concordate ma non rispettate. Attraverso un sistema di reportistica, permette l’analisi e il raffronto delle condizioni applicate da ogni Istituto. Consente con un’unica operazione la riconciliazione automatica delle ricevute bancarie dei fornitori con le scadenze presenti sul programma di contabilità. Permette la gestione completa dei finanziamenti tramite funzioni di accensione, rinnovo, arbitraggio, decurtazione, estinzione e calcolo on-line di interessi e costi maturati. Gestisce mutui e leasing con sviluppo automatico del piano finanziario. Previsione di scenari finanziari settabili sulla base delle effettive necessità del cliente
- Cash Pooling
- La gestione Cash Pooling permette alla holding l’analisi automatica di tutti i rapporti inter-company. Attraverso la generazione di scritture contabili è possibile monitorare tutte le singole postazioni all’interno del gruppo
- Business Intelligence
- Proiezione dei movimenti finanziari organizzati per data valuta e navigabili con funzioni “Drill Down”. Le analisi sono configurabili in base alle esigenze del cliente attraverso un facile e potente tool di personalizzazione
- Gold CFO – Versione Crisi d’Impresa
- Calcolo degli indici di allerta come il Dscr, Debt Service Coverage Ratio per: fornire una maggiore trasparenza agli istituiti bancari; presentare in modo professionale la situazione economico e finanziaria dell’azienda; rafforzare la funzione finanziaria aziendale rendendola una funzione strategica per il sostegno dei processi di crescita e di affermazione competitiva
- Gold CFO – Suite completa
- Fornisce una panoramica completa delle performance finanziarie, patrimoniali ed economiche dell’impresa. Consente di visualizzare gli indicatori chiave, come KPI di Bilancio, Rating Medio Credito Centrale, Scoring Centrale Rischi Banca d’Italia, per poter prendere decisioni strategiche basate su dati reali.
Moduli Business Experience prerequisito
- Tesoreria e Finanza
- Collegamento a Sistemi di Tesoreria
Documenti disponibili